Qu茅 son los ‘growth loans’ y c贸mo ayudan a que las empresas escalen

Los ‘growth loans’ permiten a las empresas de alto crecimiento iniciar nuevos procesos de escalado como expandir sus operaciones a nuevos mercados, mejorar su producto o comprar maquinaria. BBVA Spark ofrece a trav茅s de su propuesta integral esta soluci贸n de financiaci贸n. Descubre sus caracter铆sticas y ventajas frente a otros modelos de financiaci贸n.

Tras varios a帽os de trabajo, una empresa de alto crecimiento ha probado su modelo de negocio y ha dado el salto a ‘scaleup‘. Ahora, en su hoja de ruta aparecen nuevos objetivos, como crecer en nuevos mercados, diversificar su porfolio de productos o llegar a nuevos clientes. Para conseguirlo, necesita m谩s financiaci贸n que la requerida en fases anteriores. Es entonces cuando en la b煤squeda de financiaci贸n aparecen los ‘growth loans’, una soluci贸n de financiaci贸n alternativa para ayudar a ‘startups’ o ‘scaleups’ a pasar al siguiente nivel.

Caracter铆sticas de los ‘growth loans’

En esencia, los ‘growth loans’, es un tipo de pr茅stamo destinado a aquellas empresas que tienen un negocio maduro, rentable y con unas perspectivas de crecimiento elevadas.

En este tipo de pr茅stamos para el crecimiento los accionistas pueden mantener el control sobre el negocio sin que su participaci贸n accionarial se vea diluida (fen贸meno que ocurre cuando en rondas de ampliaci贸n de capital entran nuevos inversores o antiguos socios y se reduce su capital de la empresa). De este modo, no existe un cambio de control sobre la compa帽铆a ni de su propiedad y la direcci贸n puede seguir actuando de manera independiente.

En los 煤ltimos a帽os, esta f贸rmula de financiaci贸n que aparece, sobre todo en rondas avanzadas, se ha alzado como un complemento para la financiaci贸n de empresas. Pero el acceso a esta soluci贸n est谩 sujeto a condiciones espec铆ficas que se deciden con base en criterios como los resultados financieros de a帽os anteriores o el historial operativo.

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Otra de las caracter铆sticas de esta alternativa de financiaci贸n se encuentra en que integra un componente de asesoramiento por parte de expertos y profesionales. Estos perfiles ofrecen la ayuda necesaria para desarrollar las estrategias de expansi贸n de las empresas de alto crecimiento y permiten acceder a nuevas redes de contactos. BBVA Spark es un ejemplo de ello al ofrecer este tipo de soluciones con el respaldo de especialistas que entienden la naturaleza del negocio y proporcionan una gu铆a especializada.

Diferencias entre ‘growth loans’ y ‘venture capital’

Adem谩s de las cualidades mencionadas, estos pr茅stamos guardan algunas diferencias respecto al ‘venture capital’. Estas singularidades le hacen convertirse en una opci贸n complementaria al ‘venture capital’ y para tener en cuenta por aquellos emprendedores que se encuentran en una situaci贸n 贸ptima para impulsar su negocio:

  1. Etapa de la compa帽铆a. Los ‘growth loans’ est谩n dirigidos a empresas maduras, mientras que el ‘venture capital’ aparece en etapas m谩s tempranas y en negocios que, ‘a priori’, re煤nen un gran potencial de crecimiento.
  2. Evitar la diluci贸n. En este tipo de pr茅stamos, las entidades que ofrecen el capital solicitado no adquieren participaciones de la empresa, mientras que en el ‘venture capital’, se produce una mayor diluci贸n de las acciones de los fundadores de la empresa.
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驴En qu茅 se parecen y en qu茅 se diferencian ‘growth loans’ y ‘venture debt’?

A trav茅s de BBVA Spark, los emprendedores tienen la oportunidad de acceder tanto a este tipo de pr茅stamos como a soluciones de financiaci贸n como el ‘venture debt‘. Sin embargo, existen algunas similitudes y diferencias entre estas herramientas.

Entre sus semejanzas cabe se帽alar que ambas formas de financiaci贸n tienen en com煤n que permiten a los emprendedores mantener el control sobre su negocio y suponen una inyecci贸n de liquidez para acometer sus nuevos proyectos. No obstante, aqu铆 aparece la primera de las diferencias. Mientras que en el ‘venture debt’ las acciones de los fundadores se ven diluidas (aunque en menor medida que en el ‘venture capital’ al combinarse deuda con la adquisici贸n de una peque帽a fracci贸n de participaciones de la empresa), los ‘growth loans鈥 permiten a los fundadores conservar su participaci贸n accionarial al tratarse de pr茅stamos.

Por otro lado, la financiaci贸n ‘venture debt’ aparece como alternativa para empresas que se encuentran en una fase temprana de crecimiento (‘seed’ o ‘early stage’), mientras que los ‘growth loans’ se centran en respaldar a empresas en un estadio posterior y que inician una fase de expansi贸n.

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驴Para qu茅 sirve esta alternativa de financiaci贸n para empresas de alto crecimiento?

A diferencia de otros m茅todos de financiaci贸n para empresas de alto crecimiento, los ‘growth loans’ responden a algunos prop贸sitos comunes:

  • Internacionalizaci贸n de la empresa. En su evoluci贸n, las compa帽铆as de alto crecimiento se plantean la posibilidad de explorar otros mercados. Los ‘growth loans’ permiten a este tipo de negocios reunir la liquidez suficiente para instalarse en otras regiones e iniciar sus operaciones.
  • Atracci贸n de nuevo talento y profesionales clave. A medida que las compa帽铆as crecen, es importante captar nuevos perfiles que respalden su estrategia de negocio. Este tipo de pr茅stamos son una v铆a utilizada por las ‘startups’ para impulsar la capacidad de su plantilla con nuevos profesionales como pueden ser directores.
  • Lanzamiento de nuevos productos. Para acelerar su crecimiento, las compa帽铆as optan por sacar al mercado nuevos productos o bien realizar una mejora destacada de su oferta.
  • Integraci贸n de nuevas tecnolog铆as. Para las empresas, tener acceso a ‘growth loans’ abre la puerta a implementar nuevas tecnolog铆as que mejoran la eficiencia de sus procesos e impulsen su competitividad.
  • Fusi贸n y adquisici贸n (M&A, por sus siglas en ingl茅s) de otras empresas. Ya sea por aumentar el valor del negocio, integrar nueva tecnolog铆a o impulsar un producto, la compra de otras empresas es una v铆a de crecimiento para las compa帽铆as que desean escalar. Este tipo de pr茅stamos permiten obtener el soporte necesario para acometer esa acci贸n.

Evolucionar forma parte de su hoja de ruta de todo proyecto, incluso en aquellas fases donde la compa帽铆a ha logrado probar la viabilidad y sostenibilidad financiera de su modelo de negocio. Afortunadamente, soluciones como los ‘growth loans’ abren la puerta a que estos emprendedores hagan escalar su empresa y hagan del crecimiento su propio paradigma.

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